Đòn bẩy là gì? (Leverages)
Đòn bẩy là từ mượn của vật lý, và thường được sử dụng trong lĩnh vực tài chính doanh nghiệp, nó liên quan đến việc sử dụng nợ vay trong các hoạt động kinh doanh, nhằm tối đa hóa lợi nhuận cho doanh nghiệp. Và trong đầu tư tài chính, đòn bẩy cũng là yếu tố cực kỳ quan trọng, công cụ này có thể giúp nhà đầu tư kiếm được nhiều tiền hơn so với số vốn bỏ ra trong thời gian ngắn, nhưng cũng có thể làm cho toàn bộ số vốn đó mất đi một cách nhanh chóng.
Trong đầu tư tài chính, về cơ bản, đòn bẩy cũng vẫn mang bản chất thuần túy của nó, cụ thể, đòn bẩy giúp cho Trader thực hiện giao dịch mua hoặc bán các loại tài sản tài chính với giá trị giao dịch lớn hơn rất nhiều lần, so với số tiền có trong tài khoản của họ.
Ví dụ: chỉ với khoản tiền 100$ các bạn có thể thực hiện các giao dịch có giá trị lên đến 200$, 500$, 1000$…
Ký quỹ là gì? (Margin)
Đòn bẩy liên quan đến tiền ký quỹ hay còn gọi là khoản thế chấp, đây là số tiền kí quỹ tối thiểu bạn cần phải có trong tài khoản để sử dụng đòn bẩy.
Để sử dụng đòn bẩy trong các giao dịch tài chính, nhà đầu tư cần có một số tiền tối thiểu trong tài khoản, số tiền này gọi là ký quỹ. Đòn bẩy càng cao thì margin càng thấp.
Ví dụ: để mở một giao dịch có giá trị 500$, số tiền ký quỹ tối thiểu hay margin là 100$, vậy thì 400$ còn lại, nhà môi giới sẽ cho các bạn vay mượn.
Tỷ lệ đòn bẩy là gì? (Laverage ratio)
Đòn bẩy thường được cho phép sử dụng với các mức cố định và các mức này có thể thay đổi tùy thuộc vào các nhà môi giới khác nhau.
Đòn bẩy trong đầu tư tài chính được thể hiện dưới dạng tỷ lệ như 1:5, 1:20, 1:50, 1:100 và 1:200
Tỷ lệ đòn bẩy là một phép đo tài chính giữa số vốn hiện có của nhà đầu tư và tổng số tiền giao dịch của nhà đầu tư. Tỷ lệ đòn bẩy của bạn sẽ thay đổi, tùy thuộc vào thị trường bạn đang giao dịch, bạn đang giao dịch với ai và quy mô của vị thế của bạn.
Để tính toán đòn bẩy thực sự mà bạn hiện đang sử dụng, chỉ cần chia tổng mệnh giá của các vị thế mở cho số vốn giao dịch của bạn:
Đòn bẩy thực sự = Tổng giá trị giao dịch / Tổng số vốn giao dịch.
Giao dịch đòn bẩy là gì?
Giao dịch đòn bẩy là phổ biến giữa các nhà giao dịch và môi giới, và là một hệ thống giao dịch phổ biến hiện nay. Đòn bẩy thường đề cập đến tỷ lệ giữa giá trị vị thế và khoản đầu tư cần thiết, và Margin là tỷ lệ phần trăm cần thiết để mở một vị thế.
Nhà giao dịch chỉ cần bỏ ra một số vốn nhỏ để mở các vị thế lớn với một lượng đòn bẩy nhất định, lượng đòn bẩy bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như giữa các sản phẩm tài chính, nhà môi giới và nền tảng.
Cách quản lý rủi ro khi giao dịch đòn bẩy
Chốt lời (TakeProfit)
Điểm chốt lời là mức giá mà một nhà giao dịch sẽ bán một cổ phiếu và kiếm lợi nhuận từ giao dịch đó. Đây là khi tăng giá bổ sung được giới hạn cho các rủi ro.
Ví dụ: nếu một cổ phiếu đang tiến đến một mức kháng cự quan trọng sau khi có sự tăng trưởng lớn, các nhà giao dịch có thể muốn bán trước khi giai đoạn điều chỉnh diễn ra.
Cắt lỗ (StopLoss)
Gắn điểm cắt lỗ vào vị thế của bạn có thể hạn chế tổn thất nếu giá di chuyển chống lại với bạn.
Tuy nhiên, khi thị trường di chuyển quá nhanh và trong một số điều kiện nhất định có thể dẫn đến việc bạn không được kích hoạt dừng lỗ ở mức giá mà bạn đã đặt.
Tài khoản hạn chế rủi ro
Những tài khoản này có thể giúp bảo vệ bạn, bằng cách đảm bảo rằng tất cả các vị thế của bạn đều có điểm dừng lỗ được đảm bảo hoặc nằm trên thị trường hạn chế rủi ro.
Cách chọn đòn bẩy forex tốt nhất
Khi bạn sử dụng một lượng đòn bẩy hợp lý cho các giao dịch của mình, nó cho phép bạn linh hoạt trong việc thiết lập mức dừng lỗ xa hơn. Ngược lại, sử dụng đòn bẩy cao hơn trong giao dịch của bạn có thể rất nhanh chóng ăn sâu vào biên độ tài khoản của bạn khiến bạn mất nhiều hơn những gì bạn dự định.
Nói cách khác, đòn bẩy cao hơn sẽ làm giảm tính linh hoạt của các khoản dừng lỗ do đó mang lại cho bạn một cơ hội lợi nhuận rất nhỏ.
Chỉ vì đòn bẩy có sẵn không có nghĩa là bạn phải sử dụng nó. Bạn có thể tùy chỉnh theo yêu cầu giao dịch của mình. Để vẽ song song, đòn bẩy có thể được so sánh với thẻ Tín dụng. Bạn biết rằng bạn có quyền truy cập vào khoản vay bổ sung, nhưng nó có chi phí.
Đối với giao dịch forex, bạn có thể tham khảo mức đòn bẩy là 1:200
Ưu và nhược điểm khi sử dụng đòn bẩy trong forex
Ưu điểm
- Chi phí thấp. Một số sản phẩm giao dịch sẽ tương đối rẻ, có nghĩa là hầu hết mọi nhà giao dịch có thể giao dịch chúng dễ dàng. Tuy nhiên, một số sản phẩm được coi là uy tín hơn, và dựa trên tần suất giao dịch của chúng và các yếu tố khác sẽ có chi phí đắt hơn. Thay vì đầu tư số tiền lớn để tham gia vào thị trường của họ, người ta có thể sử dụng đòn bẩy và tận dụng sự biến động về giá của các công cụ uy tín đó.
- Bán khống thị trường. Sử dụng các sản phẩm có đòn bẩy để đầu tư vào các biến động của thị trường cho phép bạn hưởng lợi từ các thị trường đang giảm, cũng như các sản phẩm đang tăng – điều này được gọi là bán khống.
- Khả năng tiếp cận vốn mạnh mẽ. Thay vì phải trả tiền đầy đủ cho một giao dịch, nhà giao dịch chỉ cần trả một phần nhỏ của giao dịch đấy.
ví dụ: nếu giá trị vị thế tại thời điểm mở là 5.000 đô la; thay vì trả toàn bộ số tiền, anh ta có thể sử dụng đòn bẩy 500:1 – nghĩa là cứ 500 đô la giá trị thực tế, anh ta sẽ được yêu cầu đầu tư 1 đô la vốn của bản thân. Điều này có nghĩa là đối với vị thế này, anh ta sẽ cần 10 đô la để mở nó. - Giao dịch 24 giờ. Mặc dù giờ giao dịch thay đổi theo từng thị trường, một số thị trường nhất định – bao gồm các chỉ số chính, thị trường ngoại hối và tiền điện tử – luôn sẵn sàng để giao dịch suốt ngày đêm.
Nhược điểm
- Không có đặc quyền của cổ đông. Khi giao dịch với đòn bẩy, bạn từ bỏ lợi ích của việc thực sự nắm quyền sở hữu tài sản. Chẳng hạn, sử dụng các sản phẩm có đòn bẩy có thể có ý nghĩa đối với các khoản thanh toán cổ tức. Thay vì nhận cổ tức, số tiền thường sẽ được thêm hoặc trừ vào tài khoản của bạn, tùy thuộc vào vị thế của bạn là mua hay bán.
- Cuộc gọi ký quỹ. Nếu vị thế của bạn đi theo hướng chống lại bạn, nhà cung cấp của bạn có thể yêu cầu bạn đưa thêm tiền để giữ cho giao dịch của bạn mở. Đây được gọi là lệnh gọi ký quỹ và bạn sẽ cần thêm vốn hoặc các vị thế thoát để giảm số thua lỗ của bạn.
- Khuyếch đại thua lỗ. Kí quỹ sẽ phóng to các khoản lỗ cũng như lợi nhuận và vì số tiền đầu tư ban đầu của bạn tương đối nhỏ hơn các giao dịch thông thường, nên rất dễ quên số vốn bạn đang gặp rủi ro. Vì vậy, bạn nên luôn luôn xem xét giao dịch của mình về giá trị đầy đủ và tiềm năng nhược điểm của nó, và thực hiện các bước để quản lý rủi ro của bạn.
- Phí qua đêm. Khi sử dụng đòn bẩy, bạn đang được cho vay tiền để mở toàn bộ vị thế với số tiền nạp của bạn. Nếu bạn muốn giữ vị thế của mình được mở qua đêm, bạn sẽ phải trả một khoản phí nhỏ để trang trải chi phí cho việc này
Kết luận
Yêu cầu quan trọng nhất đối với những nhà giao dịch mới tham gia đầu tư vào thị trường lần đầu là họ phải có đầy đủ hiểu biết về cả đòn bẩy và ký quỹ, về rủi ro và cách thức hoạt động của đòn bẩy trong các thị trường tài chính trước khi họ quyết định giao dịch.
Chiến lược quản lý rủi ro trong giao dịch đòn bẩy là vô cùng cần thiết, nó bao gồm cả việc sử dụng các mức đòn bẩy phù hợp với số vốn trong tài khoản của mình, cũng như cách sử dụng và cài đặt các mức dừng lỗ và chốt lời.
Với những người mới tham gia vào thị trường forex thì các bạn nên bắt đầu giao dịch với tài khoản Demo trước khi quyết định đầu tư và giao dịch với tiền thật. Điều này sẽ giúp bạn làm quen và trải nghiệm với thị trường, hiểu biết về cách thức hoạt động của thị trường, sau đó bạn có thể tham khảo và tự xây dựng một chiến lược giao dịch ít rủi ro bởi chính bản thân mình.
Tham khảo:
