Quản lý vốn trong giao dịch forex là một trong những yếu tố quan trọng giúp nhà đầu tư đạt được lợi nhuận. Thế nhưng, rất nhiều người quên mất điều đó và bỏ qua việc thiết lập kế hoạch quản lý vốn cho mình. Thay vào đó, họ chỉ chú trọng đến việc phân tích kỹ thuật hay xây dựng các chiến lược giao dịch có tỷ lệ thu về lợi nhuận cao. Việc quản lý vốn cẩu thả, liều lĩnh sẽ khiến cho giao dịch kém hiệu quả và không đạt được mức lợi nhuận như mong muốn. Quản lý vốn hiệu quả là một phần sống còn của bức tranh forex – và bài viết này sẽ giúp bạn học được cách quản lý vốn hiệu quả.
Quản lý vốn là gì?
Quản lý vốn đơn giản là quá trình kiểm soát số tiền đầu tư. Bạn phải sử dụng nguồn vốn thế nào để nó không bị hao hụt quá nhiều. Đồng thời, bạn còn phải cố gắng duy trì mức lợi nhuận đã đặt ra trước đó.
Ưu tiên tối trọng quản lý vốn là bảo đảm nhà giao dịch có thể tồn tại trên thị trường đầy khắc nghiệt. Đối với một số thị trường biến động mạnh như forex, tiền mã hóa, Trader lại càng cần phải tìm cách bảo toàn lợi nhuận, hạn chế thấp nhất rủi ro.
Trader gặp thất bại chủ yếu là họ không phân bổ nguồn vốn hiệu quả, đổ toàn bộ vốn một giao dịch. Khi không thành công trong giao dịch đầu tiên, họ lại tiếp tục đổ vốn vào lệnh tiếp theo. Chính cái vốn luẩn quẩn đó lại khiến họ thất bại nặng nề hơn. Khi sở hữu một kế hoạch quản lý vốn hiệu quả, nhà đầu tư có thể tránh khỏi thiệt hại không cần thiết.
10 mẹo quản lý vốn hiệu quả hàng đầu hiện nay
Luôn định trước số tiền bạn có thể mất
Luôn tính toán rủi ro trước khi giao dịch. Nếu rủi ro lớn hơn lợi nhuận bạn nhận được, hãy ngừng giao dịch. Để việc tính toán hiệu quả hơn bạn cũng có thể dùng công cụ bảng tính số của Admiral Market.
Ví dụ: quy mô vốn rủi ro bạn sẽ bỏ ra sẽ là giới hạn cho khối lượng giao dịch bạn sẽ vào. Giả sử bạn có 10.000$ và bạn đề ra nguyên tắc quản lý vốn không vượt quá 2% tổng vốn giao dịch. Tại thời điểm đó, bạn nhìn ra cơ hội mua cặp EURUSD và dự định cắt lỗ 100 Pip. Như vậy với 2% vốn tức 200$ bạn sẽ vào lệnh với khối lượng là 0.2 Lot.
Tránh việc giao dịch quá nhiều
Trên thực tế, các trader thường bị thu hút bởi việc mở và đóng lệnh liên tục theo phương pháp thủ công, đặc biệt là khi các trader đã kiếm được một khoản lợi nhuận hoặc thấy sắc đỏ trên thị trường giao dịch (tín hiệu thua lỗ). Nhưng, chiến lược tốt nhất đó là giữ lệnh giao dịch, quên nó đi và đặt niềm tin vào điểm chốt lời/ dừng lỗ.
Hãy thực tế
Nguyên nhân khiến các trader trở nên quá hung hăng phần lớn là vì những kỳ vọng không thực tế của họ. Hầu hết, họ nghĩ rằng giao dịch tích cực sẽ giúp họ có được khoản lợi nhuận khổng lồ trong thời gian ngắn. Nhưng thật sự là ngược lại, bạn nên đặt ra các mục tiêu thực tế và duy trì cách tiếp cận ôn hòa để có được lợi nhuận ổn định.
Thừa nhận khi bạn sai
Nguyên tắc vàng trong giao dịch forex là luôn có mức cắt lỗ. Điều rõ ràng là bạn cần xác định trước mức dừng lỗ phòng khi thị trường đi ngược lại với dự đoán của bạn thì mất mát sẽ không vượt quá sức chịu đựng của tài khoản. Xu hướng chính của con người là luôn kỳ vọng mọi lệnh giao dịch đều có lợi nhuận, tuy nhiên để thành công trong thị trường này bạn cần phải thừa nhận sai lầm và luôn đặt mức cắt lỗ. Đây là lý do tại sao bạn không thể kiểm soát được thị trường.
Chuẩn bị cho điều tồi tệ nhất
Chúng ta không thể biết tương lai của thị trường và cũng không thể dự đoán đúng 100%. Do đó, điều quan trọng là phải chuẩn bị cho điều tồi tệ nhất xảy ra và thực hiện các biện pháp phòng ngừa đầy đủ để xử lý các tính huống đó. Suy nghĩ và viết ra tất cả các hành động bạn cần thực hiện để bảo vệ chính mình, trong trường hợp kịch bản xấu nhất xảy ra.
Đặt các điểm thoát trước khi vào lệnh
Luôn đặt điểm chốt lời (takeprofit) hay cắt lỗ (stop loss) là một thói quen tốt. Việc duy trì này thói quen này trong một thời gian dài giúp bạn quản lý vốn hiệu quả và rèn luyện kỷ luật để trở thành 1 nhà giao dịch thành công.
Sử dụng dừng lỗ
Muốn bảo toàn tốt nguồn vốn, trader tuyệt đối không nên bỏ qua việc đặt lệnh cắt lỗ đối với mọi giao dịch. Một trong những mục tiêu tối trọng của quản lý nguồn vốn nào giúp cho trader tồn tại được trước mọi biến động của thị trường.
Lưu ý, lệnh cắt cắt lỗ không nên đặt quá 3% vốn giao dịch. Mức cắt lỗ không quá lớn hoặc quá nhỏ. Và đừng quên rằng lợi nhuận không phải là mục tiêu duy nhất. Nhưng quan trọng hơn, bạn cần làm thế nào để vẫn đủ nguồn lực để tham gia thị trường.
Nghỉ ngơi sau chuỗi thắng hoặc thua
Tại một số thời điểm, khi bạn trải qua một chuỗi thắng hoặc thua lỗ liên tiếp, cảm xúc của bạn cũng vì thế mà lên cao (cảm xúc đó có thể là lo lắng, cay cú hoặc hưng phấn quá mức).
Khi bạn có một chuỗi thắng thì sự tự tin của bạn cũng sẽ tăng lên dẫn đến việc chủ quan, coi nhẹ rủi ro và nghĩ thị trường dễ kiếm tiền. Còn khi bị thua lỗ cảm xúc của bạn có thể rơi vào trạng thái tồi tệ và muốn trả thù thị trường, bạn muốn lấy lại số vốn bạn mất càng nhanh càng tốt và vì thế, bạn vào lệnh vô tội vạ. Và đây thường là dấu hiệu cho tình trạng thua lỗ nặng nề hơn.
Chính vì vậy, lời khuyên cho các nhà giao dịch forex đó là hãy nghỉ ngơi sau chuối thắng hoặc thua liên tiếp, để lấy lại tinh thần và cân bằng cảm xúc.
Không lạm dụng đòn bẩy
Đòn bẩy tài chính là công cụ hiệu quả để bạn tạo dựng vị thế cho dù chỉ với một số vốn nhỏ. Tuy nhiên đi đôi với đó sẽ là không ít rủi ro. Đòn bẩy càng cao, mức thua lỗ khi giao dịch thất bại lại càng lớn. Vì thế hãy chỉ sử dụng đòn bẩy với loại hình sản phẩm giao dịch ít biến động.
Theo như lời khuyên của một số chuyên gia, trader không nên sử dụng đòn bẩy với tỷ lệ gấp 7 lần số vốn gốc. Như vậy, nguồn vốn đầu tư sẽ có cơ hội bảo toàn tốt hơn.
Nghĩ dài hạn
Lý do của một hệ thống giao dịch là thành công hay thất là hiệu suất của nó trong dài hạn. Vì vậy đừng phân bổ quá nhiều tiền vào cùng một thời điểm, mà hãy chia nhỏ ra để bạn có thể nhìn ra những nhược điểm trong hệ thống giao dịch của bạn và khắc phục nó.
Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết.
Tham khảo:
