Để tham gia vào thị trường forex thì điều đầu tiên cần làm là mở một tài khoản giao dịch tại một sàn forex bất kỳ. Tuy nhiên, ít ai đi sâu tìm hiểu về các forex Broker mà chỉ tập trung vào việc làm thế nào để phân tích chính xác hướng đi của giá. Tất nhiên, điều đó là quan trọng nhưng việc tìm hiểu về forex broker cũng không phải là thừa. Hiểu rõ bản chất, cách thức hoạt động của một sàn forex thực thụ, chúng ta sẽ dễ dàng nhận ra các chiêu trò lừa đảo của những broker “dỏm”, đồng thời lựa chọn được một broker uy tín, chất lượng, việc này thì lại khá quan trọng, ảnh hưởng đến sự thành bại của bạn trên thị trường.
Forex Broker là gì?
Broker có nguồn gốc tiếng Pháp dịch sang tiếng Việt có nghĩa là nhà giao dịch mua bán cấp độ cá nhân.
Một nhà môi giới giao dịch sẽ làm việc như cá nhân hoặc đại diện cho một tổ chức để giúp người có nhu cầu giao dịch tiếp cận gần hơn với các sản phẩm tài chính đầu tư, tài chính giao dịch và sau đó nhận lại số tiền hoa hồng nhất định từ các nền tảng. Hiểu đơn giản, Broker là người kết nối giữa sản phẩm và người có nhu cầu mua, sử dụng sản phẩm. Họ giúp việc kết nối nhanh hơn, tiện lợi, rút ngắn thời gian của cả 2 bên.
Forex Broker là người trung gian giữa các nhà đầu tư nhỏ lẻ và các cổ thức doanh nghiệp lớn hoặc mạng lưới ngân hàng, nhận các lệnh mua bán từ các bên và kết nối các giao dịch với nhau. Khi có nhu cầu đổi ngoại tệ, khách hàng thay vì đến tận cửa hàng, ngân hàng có thể thông qua Forex Broker để tiết kiệm thời gian, công sức.
Tài sản hay sản phẩm giao dịch chính ở thị trường này là các cặp forex, ngoài ra còn có vàng, chỉ số, cổ phiếu… và rất nhiều tài sản khác, phụ thuộc vào mỗi broker.
Cách thức hoạt động của một forex broker thực thụ
Forex broker sẽ nhận báo giá trực tiếp từ những nhà cung cấp thanh khoản, sau đó chuyển báo giá đến nhà đầu tư. Sau khi nhà đầu tư đặt lệnh mua hoặc bán thì nhà môi giới sẽ chuyển trực tiếp các lệnh này ra thị trường, nếu có một lệnh khác đối ứng lại thì lệnh của nhà đầu tư sẽ được khớp. Broker có thanh khoản càng cao thì khả năng các lệnh được khớp là 100%, tức là bạn sẽ luôn luôn được mua hoặc bán với các mức giá hiện tại trên thị trường.
Sau khi nhà đầu tư đóng vị thế (đóng lệnh hoặc bị quét stop loss hoặc chạm take profit) thì broker sẽ tính toán lợi nhuận/thua lỗ cho giao dịch đó rồi kết chuyển trực tiếp đến tài khoản của nhà đầu tư.
Tất cả các hoạt động nhận báo giá, cung cấp báo giá, nhận lệnh, chuyển lệnh, khớp lệnh hay kết chuyển lợi nhuận/thua lỗ đều được thực hiện một cách tự động và tức thì trên phần mềm giao dịch.
Phần mềm giao dịch sẽ hiển thị tất cả các thông tin liên quan đến tài khoản giao dịch, sản phẩm giao dịch, báo giá, các khu vực đặt lệnh, quản lý lệnh…., chính là nền tảng kết nối bạn với mạng lưới giao dịch toàn cầu.
Quy trình để trader kết nối với broker và thị trường
Quy trình này có thể được thực hiện qua 4 bước chính:
- Lựa chọn một forex broker uy tín, chất lượng và phù hợp với nguồn vốn, nhu cầu của trader. Bước này cực kỳ quan trọng, chúng tôi sẽ trình bày cụ thể ở nội dung sau của bài viết.
- Mở tài khoản giao dịch và nạp tiền vào tài khoản. Tài khoản giao dịch sẽ giúp bạn định danh trên thị trường, có tài khoản mới đăng nhập được vào phần mềm giao dịch và thực hiện đặt các lệnh mua, bán. Có tiền trong tài khoản thì mới đặt lệnh được, cũng giống như đi mua sắm phải mang theo tiền.
- Tải phần mềm giao dịch: sử dụng tài khoản đã tạo và đăng nhập vào phần mềm giao dịch để bắt đầu thực hiện các giao dịch mua bán của mình.
- Giao dịch: lựa chọn sản phẩm giao dịch và đặt lệnh mua hoặc bán.
Phân loại forex broker
Forex broker hoạt động dưới hai hình thức chính, hiểu rõ được hình thức hoạt động của các Forex broker và những ưu nhược điểm của mỗi loại sẽ giúp nhà đầu tư lựa chọn được broker phù hợp.
Dealing Desk (DD) brokers
Dealing Desk hay Market Maker là những broker định giá cho thị trường Forex và giao dịch ngược lại với giao dịch của khách hàng. Họ được coi là những tổ chức định giá vì họ mua khi nhà đầu tư bán và ngược lại, bán khi nhà đầu tư mua. Dealing Desk broker luôn giao dịch người với nhà đầu tư, chính hoạt động giao dịch này đã tạo ra mặt hàng cho thị trường có bên mua bên bán nên họ được coi là những tổ chức tạo lập giá cho thị trường. Dealing Desk broker không thu phí giao dịch của nhà đầu tư và thường cung cấp mức spread cố định.
No Dealing Desk (NDD) brokers
No Dealing Desk (NDD) broker là những broker trung gian, họ tiếp nhận lệnh mua, bán của nhà đầu tư và chuyển vào hệ thống để các lệnh mua, bán tự động khớp với nhau. No Dealing Desk broker cung cấp mức spread linh hoạt tùy theo tình hình giao dịch của thị trường. Do không có hoạt động tự doanh (dealing desk) ngược lại với khách hàng của mình nên No Dealing Desk (NDD) broker sẽ thu một khoản phi (Commission) dựa trên giá trị giao dịch của khách hàng. No Dealing Desk broker gồm hai loại: Straight Through Processing (STP) broker và Electronic Communications Network (ECN) broker.
Straight Through Processing (STP) broker
STP broker là những broker tiếp nhận lệnh mua, bán của khách hàng và chuyển trực tiếp những lệnh mua bán đó đến các tổ chức định giá (Market Maker).
Electronic Communications Network (ECN) brokers
ECN broker lá những broker cho phép lệnh mua, bán của khách hàng tự động khớp với nhau hoặc khớp với những tổ chức tạo lập giá. ECN broker tạo ra thị trường mà mọi thành phần tham gia (tổ chức tạo lập giá, ngân hàng, nhà đầu tư cá nhân..) đều có thể giao dịch trực tiếp với nhau thông qua việc tiếp nhận, xử lý và đưa ra giá mua và giá bán cạnh tranh nhất. Giao dịch với ECN broker cho phép nhà đầu tư có được giá chào mua, chào bán tốt nhất.
Các forex broker kiếm tiền như thế nào?
Thu nhập của một forex broker chủ yếu đến từ 2 nguồn: phí spread và phí hoa hồng (commission).
Phí chênh lệch – Spread
Spread là khoản chênh lệch giữa giá bán và giá mua (giá bán – giá mua) của một cặp ngoại tệ nào đó mà nhà môi giới đã thực hiện. Trong đó giá mua ký hiệu là Ask, giá bán là Bid.
Chẳng hạn giá mua của cặp EUR / USD là 1.54195, tương ứng với mức giá bán 1.54193. Như vậy mức phí chênh lệch ở đây tương đương với 0.0002 bằng giá trị 0.2 Pip.
Khi tính toán mức chênh lệch của tiền tệ, người ta sẽ sử dụng đơn vị pip. Mỗi nhà môi giới trong thị trường Forex lại còn cung cấp mức chênh lệch khác nhau.
Một số nhà môi giới đã lựa chọn bỏ đi phí hoa hồng để thu hút thêm nhà giao dịch. Tuy nhiên bạn chủ đừng nghĩ rằng họ làm không công. Bởi mà từ bỏ đi phí hoa hồng nhưng họ lại cộng thêm phí chênh lệch.
Tiền hoa hồng – Commissions
Commissions được biết đến như một trong những nguồn thu chính của các Broker. Commissions cao hay thấp sẽ phụ thuộc vào khối lượng giao dịch. Có nghĩa giá trị giao dịch càng cao thì phí hoa hồng lại càng thấp bấy nhiêu. Khi mua và bán một cặp tiền tệ bất kỳ, trader luôn phải trả thêm phí hoa hồng.
Các tiêu chí lựa chọn forex broker
Một broker đáp ứng được cả 3 tiêu chuẩn: “uy tín”, “chất lượng” và “phù hợp” chính là sự lựa chọn tốt nhất mà tất cả các trader đều hướng đến. Và dưới đây là các tiêu chí cơ bản mà một forex broker phải có để đáp ứng được 3 tiêu chuẩn nêu trên mà chúng tôi muốn đề xuất đến các bạn:
Hồ sơ pháp lý uy tín
Đây là tiêu chí đầu tiên và cũng là tiêu chí quan trọng nhất trong việc lựa chọn nhà môi giới Forex để giao dịch. Không một nhà đầu tư nào có thể mạo hiểm giao tài sản của mình nếu họ không cảm thấy an toàn.
Uy tín của nhà môi giới ngoại hối có thể được đánh giá thông qua các chứng chỉ hoạt động được cấp phép bởi các tổ chức và tổ chức tài chính lớn.
Sản phẩm giao dịch đa dạng
Tiêu chí này thì lại phụ thuộc vào nhu cầu giao dịch của mỗi người. Nếu các bạn chỉ quan tâm đến các cặp tỷ giá thì không cần một broker phải có danh mục sản phẩm đa dạng, nhưng nếu bạn có hứng thú với các loại tài sản tài chính cao cấp khác thì phải ưu tiên chọn broker cung cấp đa dạng các loại sản phẩm khác nhau.
Cung cấp nhiều loại tài khoản giao dịch
Một Broker uy tín cần cung cấp đến người chơi các loại hình tài khoản phong phú đa dạng. Từ tài khoản demo cho người mới chơi đến tài khoản dành cho nhà đầu tư chuyên nghiệp với mức nạp tiền cao hơn, hỗ trợ nhiều tiện ích giao dịch.
Phần mềm giao dịch tốt, nhiều công cụ hỗ trợ phân tích nâng cao
Phần mềm giao dịch tốt, hoạt động ổn định, không bị giật, lag sẽ giúp lệnh của trader được khớp nhanh hơn. Các công cụ phân tích nâng cao sẽ giúp các chiến lược của trader được hoàn thiện hơn, khả năng dự đoán chính xác hướng đi của giá cao hơn. Nói chung, các công cụ phân tích nâng cao giống như những vũ khí lợi hại mà nếu trader biết sử dụng sẽ đạt hiệu quả giao dịch cao hơn.
Chi phí giao dịch thấp
Một broker có spread thấp và commission cạnh tranh sẽ giúp trader tiết kiệm được rất nhiều chi phí. Hơn thế nữa, một broker có spread cao, trong những trường hợp thị trường biến động mạnh, spread sẽ giãn nở mạnh, chi phí sẽ càng đôn lên rất nhiều nữa.
Hỗ trợ nhiều kênh nạp, rút và thời gian rút tiền nhanh
Các nhà môi giới ngoại hối có uy tín sẽ cho phép nhà đầu tư gửi và rút tiền mà không gặp bất kỳ rắc rối nào. Đặc biệt khi người chơi đang kinh doanh có lãi thì không có lý do gì để họ làm khó bạn trong việc rút lợi nhuận của mình.
Các nhà môi giới ngoại hối chỉ giữ tiền của người chơi trong trường hợp tài khoản của bạn có các giao dịch đang mở để đảm bảo rằng nó không ảnh hưởng đến các giao dịch đó.
Bên cạnh đó để đánh giá các sàn giao dịch Forex, nhà đầu tư cần xác định sàn đó có bao nhiêu hình thức nạp và rút tiền, nếu càng nhiều hình thức nạp rút, thì độ uy tín của nhà môi giới đó càng tăng.
Dịch vụ chăm sóc khách hàng tốt
Một sàn môi giới Forex uy tín cần sở hữu đội ngũ chăm sóc khách hàng nhiệt tình, chu đáo. Bạn nên ưu tiên sàn giao dịch cung cấp hotline 24/7 giải đáp vướng mắc cho khách hàng.
Kết luận
Hiện nay có rất nhiều nhà môi giới ra đời với nhiều chiêu trò hấp dẫn nhằm thu hút nhà đầu tư. Các tiêu chí chọn sàn Forex đã được đánh giá sàn đề cập ở bài viết trên hy vọng có thể giúp ích cho bạn đọc trong quá trình lựa chọn được Forex Broker uy tín trước khi giao dịch. Bên cạnh việc lựa chọn sàn Forex uy tín, trader cũng nên trang bị đầy đủ kiến thức và kinh nghiệm để gặt hái được những thành công nhất định trên thị trường này.
Tham khảo:
